每經(jīng)編輯｜每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自成都    

每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自成都

2014年12月12日，由每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)社舉辦的 “2014中國(guó)金融發(fā)展論壇暨第五屆金鼎獎(jiǎng)榮譽(yù)盛典”在上海舉行。四川信托憑借快速的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)、優(yōu)異的業(yè)績(jī)表現(xiàn)及持續(xù)增強(qiáng)的綜合實(shí)力，榮獲“年度最具競(jìng)爭(zhēng)力信托公司”大獎(jiǎng)。

本屆“金鼎獎(jiǎng)”聯(lián)合權(quán)威學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所主辦，以“深改革·新機(jī)遇”中國(guó)金融發(fā)展為主題，面向商業(yè)銀行、信托、基金、證券、保險(xiǎn)等財(cái)富管理領(lǐng)域。依托學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)海量數(shù)據(jù)，運(yùn)用科學(xué)的模型和研究方法，為中國(guó)高端投資者提供一份公正權(quán)威的金融理財(cái)產(chǎn)品、品牌和機(jī)構(gòu)榜單。

四川信托獲得“年度最具競(jìng)爭(zhēng)力信托公司”獎(jiǎng)，得益于卓越的公司綜合實(shí)力。截至2014年三季度末，四川信托累計(jì)管理信托資產(chǎn)規(guī)模逾5000億元，存續(xù)管理信托資產(chǎn)逾2600億元，凈資產(chǎn)達(dá)到40億元，累計(jì)為投資人創(chuàng)造收益逾400億元，綜合實(shí)力在信托行業(yè)內(nèi)名列前茅。四川信托自2010年成立至今不到四年時(shí)間，在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展模式中成效顯著。

隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境下行，加之泛資管管理背景下，我國(guó)金融格局正在向混業(yè)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)變。雖然信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模再創(chuàng)歷史新高，邁入“十萬(wàn)億后時(shí)代”，但是行業(yè)整體增速趨緩。信托行業(yè)結(jié)束了高速增長(zhǎng)階段，過(guò)渡到行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)階段，以尋求新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

今年年初，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》（99號(hào)文），成為信托行業(yè)轉(zhuǎn)型的推動(dòng)力。面對(duì)“泛資管時(shí)代”的變革，四川信托率先打出轉(zhuǎn)型牌，積極向?qū)I(yè)的財(cái)富管理公司布局，傾力打造“錦繡財(cái)富”品牌?；貧w“受人之托，代人理財(cái)”的信托本源。

四川信托副總裁嚴(yán)整在論壇上表示，中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)蘊(yùn)含著可觀的增長(zhǎng)潛力和巨大的市場(chǎng)價(jià)值，毫無(wú)疑問(wèn)，未來(lái)十年將是中國(guó)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的 “黃金十年”，而信托正逐漸成為中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的中堅(jiān)力量。

根據(jù)波士頓咨詢(xún)公司發(fā)布的《2014年全球財(cái)富報(bào)告》顯示，近年來(lái)中國(guó)私人財(cái)富增長(zhǎng)勢(shì)頭強(qiáng)勁，截至2013年已高達(dá)22萬(wàn)億美元，僅次于美國(guó)，位居世界第二。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的崛起，中國(guó)個(gè)人財(cái)富的迅速增長(zhǎng)將成為推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的引擎。

信托擁有最有利于財(cái)富管理制度基因，信托公司作為唯一可以橫跨資本、貨幣、實(shí)業(yè)三大領(lǐng)域的金融機(jī)構(gòu)，能充分體現(xiàn)財(cái)產(chǎn)傳承智慧，可以把資金、股權(quán)、債權(quán)、房地產(chǎn)等財(cái)富形式都納入信托財(cái)富管理框架內(nèi)，并實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)和個(gè)人其他財(cái)產(chǎn)的隔離，從而進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化運(yùn)營(yíng)管理。財(cái)富管理業(yè)務(wù)也必將成為信托業(yè)務(wù)的新藍(lán)海。

嚴(yán)整表示，“信托公司在財(cái)富管理市場(chǎng)未來(lái)的創(chuàng)新方向，應(yīng)該是順應(yīng)客戶(hù)需求的變化而靈活轉(zhuǎn)變，通過(guò)合理的制度安排與巧妙設(shè)計(jì)，為客戶(hù)量身訂制個(gè)性化的綜合化服務(wù)方案。服務(wù)方案不僅僅包括資產(chǎn)配置方面，也需要考慮公司客戶(hù)非收益的需求。比如他們自身的旅游、收藏、公益慈善方面的需求，家族財(cái)富傳承的需求，家族企業(yè)治理的需求等。我們需要實(shí)現(xiàn)真正的財(cái)富管理理念的轉(zhuǎn)變。這種理念的核心就是從客戶(hù)的需求出發(fā)，為客戶(hù)打造極佳用戶(hù)體驗(yàn)的產(chǎn)品，增加客戶(hù)黏性?！?/p>

四川信托推出的“錦繡財(cái)富”是對(duì)服務(wù)模式和產(chǎn)品體驗(yàn)的全新升級(jí)，將信托業(yè)傳統(tǒng)的“以產(chǎn)定銷(xiāo)”轉(zhuǎn)型為“以銷(xiāo)定產(chǎn)”模式，在信托業(yè)內(nèi)也處于領(lǐng)先水平。

據(jù)了解，“錦繡財(cái)富”以客戶(hù)關(guān)系為核心，以服務(wù)體驗(yàn)為主線(xiàn)，定位于國(guó)內(nèi)最專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理和金融咨詢(xún)服務(wù)平臺(tái)。錦繡財(cái)富平臺(tái)細(xì)分為四大板塊，分別是開(kāi)放的產(chǎn)品資訊平臺(tái)、專(zhuān)業(yè)化資產(chǎn)管理平臺(tái)、家族財(cái)富定制平臺(tái)和高端投資者俱樂(lè)部。平臺(tái)功能細(xì)分將為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、多元化的理財(cái)資訊、資產(chǎn)管理和家族財(cái)富管理服務(wù)。在努力實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)富保值增值的前提下，錦繡俱樂(lè)部也將專(zhuān)注于為客戶(hù)提供會(huì)員尊享服務(wù)，在健康醫(yī)療、子女教育、投資收藏、旅游休閑等多方面為客戶(hù)搭建一個(gè)交流與活動(dòng)平臺(tái)，提供貼心關(guān)懷和周到服務(wù)。

為豐富產(chǎn)品線(xiàn)，在謀求業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，四川信托今年的信托業(yè)務(wù)除了繼續(xù)開(kāi)展傳統(tǒng)的房地產(chǎn)業(yè)務(wù)之外，還大力發(fā)展證券投資類(lèi)信托產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置布局。

據(jù)Wind的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年三季度，四川信托在證券投資類(lèi)產(chǎn)品的發(fā)行中一躍成為這一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的“黑馬”。四川信托陽(yáng)光私募的發(fā)行數(shù)量為50只，總規(guī)模高達(dá)59.5億元。在發(fā)行規(guī)模上，四川信托已躍居行業(yè)第一位，發(fā)行數(shù)量上也位居行業(yè)第四位。

在未來(lái)財(cái)富管理的商業(yè)模式上，四川信托主張信托應(yīng)該發(fā)揮整合資源的能力和優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的合作。

嚴(yán)整表示，“信托公司應(yīng)該通過(guò)開(kāi)放式的方式讓專(zhuān)業(yè)的機(jī)構(gòu)去做專(zhuān)業(yè)的事情。未來(lái)信托公司應(yīng)和其他機(jī)構(gòu)在競(jìng)爭(zhēng)中尋求合作，在合作中謀求發(fā)展，同時(shí)打造專(zhuān)屬自己的品牌，比如我們四川信托最近打造的‘錦繡財(cái)富俱樂(lè)部’就是這樣的一個(gè)嘗試，希望能夠塑造一個(gè)財(cái)富管理平臺(tái)，更好地為我們的客戶(hù)建立多元化的產(chǎn)品服務(wù)體系。”

據(jù)了解，四川信托在財(cái)富管理領(lǐng)域的布局不僅在業(yè)務(wù)層面尋求創(chuàng)新，在信托模式“觸網(wǎng)”方面也有新的嘗試，借助互聯(lián)網(wǎng)或者移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)集聚客戶(hù)的思維開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

嚴(yán)整表示，信托在財(cái)富管理時(shí)代需要善于跨界借助他人之勢(shì)來(lái)促進(jìn)自我發(fā)展。作為當(dāng)前發(fā)展勢(shì)頭較猛、更新速度較快的互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)開(kāi)始滲透到我們生活的各個(gè)角落。信托應(yīng)該借助互聯(lián)網(wǎng)渠道效率的優(yōu)勢(shì)提升財(cái)富管理服務(wù)。時(shí)代在變，經(jīng)濟(jì)在變，財(cái)富管理行業(yè)在變，而我們資管機(jī)構(gòu)如果不能順勢(shì)而變，必將隨時(shí)間推移被淘汰。也許這種創(chuàng)新對(duì)企業(yè)的變革是巨大的，但是只要是符合客戶(hù)需求的改進(jìn)創(chuàng)新，都能為信托在資管行業(yè)屹立不倒提供源動(dòng)力。