每經(jīng)編輯｜孫志成    

匯豐銀行又陷丑聞。

這一丑聞隨著美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）的系列機(jī)密文件于20日被公開(kāi)，而引起關(guān)注。

據(jù)環(huán)球網(wǎng)援引BBC報(bào)道稱，匯豐銀行(HSBC)在明知有客戶存在欺詐行為正被調(diào)查的情況下，仍允許欺詐者在世界各地轉(zhuǎn)移數(shù)千萬(wàn)美元。

涉嫌縱容龐氏騙局

BB報(bào)道稱，在2013至2014年，匯豐銀行在探知客戶涉嫌龐氏騙局（通過(guò)發(fā)展“下線”支付投資人豐厚回報(bào)的金融詐騙，傳銷是經(jīng)典的龐氏騙局之一）的情況下，縱容詐騙犯將8000萬(wàn)美元（約合人民幣5.4億元）的資產(chǎn)從其美國(guó)匯豐銀行的賬戶轉(zhuǎn)至香港賬戶。

流出文件顯示，匯豐最早于2013年10月首次提交可疑活動(dòng)報(bào)告，顯示有超600萬(wàn)美元被轉(zhuǎn)入詐騙嫌疑人的香港賬戶中。

當(dāng)時(shí)，匯豐有關(guān)人員稱，轉(zhuǎn)賬“沒(méi)有明顯的經(jīng)濟(jì)、商業(yè)和法律目的”，并懷疑其涉嫌龐氏騙局。

匯豐于2014年2月上交第二份可疑活動(dòng)報(bào)告，涉及金額超1500萬(wàn)美元，并稱其為“潛在的龐氏騙局”。次月，匯豐又提交了第三份報(bào)告，涉及金額920萬(wàn)美元。

據(jù)觀察者網(wǎng)，這樁案件被稱為“萬(wàn)通奇跡騙局”（WCM777 scheme）。據(jù)中國(guó)警察網(wǎng)2016年報(bào)道，“萬(wàn)通奇跡”系列融資產(chǎn)品由所謂美國(guó)萬(wàn)通投資銀行控股集團(tuán)董事長(zhǎng)徐某等人2013年5月策劃成立，通過(guò)宣傳“萬(wàn)通奇跡”進(jìn)行社交資本革命，利用互聯(lián)網(wǎng)云服務(wù)、云計(jì)算和全球零售折扣系統(tǒng)為全球客戶提供資本放大。

報(bào)道稱，徐某曾聲稱他正在運(yùn)營(yíng)一家名為“萬(wàn)通投資銀行”(World Capital Market)的全球投資銀行，該銀行能在100天內(nèi)讓客戶投資獲得100%的利潤(rùn)。實(shí)際上，他操縱的是一場(chǎng)龐氏騙局，目標(biāo)鎖定在美國(guó)、哥倫比亞和秘魯?shù)呢毨鐓^(qū)，其他國(guó)家也有受害者。

2013年6月，全國(guó)各地大量購(gòu)買“萬(wàn)通奇跡”系列套裝資金匯入徐某國(guó)內(nèi)及境外公司賬戶內(nèi)。另?yè)?jù)外媒報(bào)道，在美國(guó)也有大量民眾被騙，還有美當(dāng)?shù)?ldquo;投資者”因發(fā)展下線被人謀殺。2017年，徐某被中國(guó)警方抓獲。

圖片來(lái)源：央視新聞

美國(guó)加州監(jiān)管機(jī)構(gòu)早在2013年9月就告知匯豐銀行正在調(diào)查WCM777，并提醒其注意欺詐行為。匯豐方面也確實(shí)發(fā)現(xiàn)了通過(guò)其系統(tǒng)進(jìn)行的可疑交易。但直到2014年4月，在美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)美國(guó)證交會(huì)(SEC)提出指控后，匯豐在香港的WCM777賬戶才被關(guān)閉。

據(jù)BBC報(bào)道，在徐某轉(zhuǎn)移贓款的幾個(gè)月前，匯豐銀行還躲過(guò)了美政府針對(duì)墨西哥毒梟洗錢(qián)的刑事訴訟，并承諾從此規(guī)范流程。泄露文件顯示，2011年至2017年期間，匯豐發(fā)現(xiàn)行內(nèi)賬戶的可疑交易超過(guò)15億美元，其中約9億美元與各類違法犯罪活動(dòng)有關(guān)。

這并非匯豐首次深陷丑聞。據(jù)加拿大彭博商業(yè)新聞臺(tái)6月23日?qǐng)?bào)道，匯豐銀行因涉及對(duì)迪士尼等多家公司電影融資的稅收減免，日前被數(shù)百名投資者起訴，涉案金額高達(dá)13億英鎊（約合人民幣114億元）。2017年，一位英國(guó)勛爵指控稱，匯豐銀行無(wú)視警告，涉嫌參與南非洗錢(qián)丑聞，為古普塔商業(yè)家族非法轉(zhuǎn)移資金。

在匯豐被曝“龐氏騙局”丑聞后，當(dāng)?shù)貢r(shí)間9月21日，匯豐控股股價(jià)大幅下跌，截至收盤(pán)，大跌5.33%，報(bào)29.30港元/股，創(chuàng)11年來(lái)新低。值得一提的是，今年以來(lái)，匯豐股價(jià)已經(jīng)暴跌50.39%，慘遭腰斬。

歐美銀行股全線下跌

在美國(guó)，金融機(jī)構(gòu)必須將存在可疑的交易報(bào)告給美國(guó)財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)（Financial Crimes Enforcement Network，縮寫(xiě)為FinCen）。而根據(jù)法律要求，當(dāng)FinCen認(rèn)為相關(guān)交易有問(wèn)題時(shí)，會(huì)要求銀行暫停交易。

去年，美國(guó)新聞門(mén)戶網(wǎng)站Buzzfeed獲取了FinCEN的2657份文件，其中大部分為可疑活動(dòng)報(bào)告（SAR）。

Buzzfeed隨后將文件共享給國(guó)際調(diào)查性記者聯(lián)合會(huì)（ICIJ），來(lái)自80多個(gè)國(guó)家的400多名記者對(duì)文件展開(kāi)分析發(fā)現(xiàn)，幾家主要國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，在1999年至2017年間涉嫌操作20萬(wàn)筆可疑轉(zhuǎn)賬，金額達(dá)2萬(wàn)億美元；自2011年至2017年，摩根大通銀行、匯豐銀行、渣打銀行、德意志銀行以及紐約梅隆銀行涉嫌洗錢(qián)，Buzzfeed稱，美國(guó)政府沒(méi)有制止上述銀行的洗錢(qián)行為。

圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞（資料圖）

這一消息爆出后，9月21日，美股銀行股盤(pán)前全線下跌，荷蘭銀行跌超8%，BBVA銀行和巴克萊銀行跌超6%，桑坦德銀行跌超5%，瑞銀跌超3%，摩根大通、美國(guó)銀行、花旗集團(tuán)和富國(guó)銀行跌超2%。

報(bào)告顯示，這些銀行經(jīng)常為注冊(cè)在英屬維爾京群島等避稅天堂的公司轉(zhuǎn)移資金，并且不知曉這些賬戶的最終所有者是誰(shuí)。外媒報(bào)道中還引述了部分報(bào)告所提到的交易，譬如摩根大通為有可能進(jìn)行貪污行為的委內(nèi)瑞拉、烏克蘭及馬來(lái)西亞的個(gè)人及企業(yè)客戶提供服務(wù)，匯豐曾協(xié)助疑似龐氏騙局的資金交易，德意志銀行則協(xié)助烏克蘭億萬(wàn)富豪相關(guān)資金進(jìn)行交易。

值得一提的是，雖然因?yàn)橐咔楸┌l(fā)的原因，全球各大銀行股的股價(jià)都在3月和4月遭到重創(chuàng)，但卻在之后的5月6月出現(xiàn)一波小幅回升，但匯豐銀行的股價(jià)卻“不隨大流”，從3月一直跌到9月，期間并未出現(xiàn)明顯回升。

蘇格蘭皇家銀行美股走勢(shì)

巴克萊銀行美股走勢(shì)圖

匯豐控股港股走勢(shì)圖

新聞鏈接

由于銀行股拖累，加上疫情在歐洲卷土重來(lái)，全球風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)再度被拋售。

9月21日周一，A股三大指數(shù)全天震蕩走低，創(chuàng)業(yè)板指跌逾1%，兩市個(gè)股跌多漲少，盤(pán)面表現(xiàn)沉悶。北向資金凈流出近65億元，資金提前進(jìn)入過(guò)節(jié)模式。

港股恒生指數(shù)高開(kāi)低走，午后失守24000點(diǎn)，為6月15日以來(lái)首次，最終收跌2.06%報(bào)23950.689點(diǎn)，創(chuàng)7月24日以來(lái)最大單日跌幅。

歐洲股市低開(kāi)低走，截至北京時(shí)間20:19，主要股指跌幅約3%；美股期貨方面也快速下跌，三大股指期貨均跌超1%。

黃金、油價(jià)盤(pán)中跳水，金價(jià)跌破1930美元/盎司，油價(jià)回落至40美元/桶；美元指數(shù)表現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)，盤(pán)中大幅上揚(yáng)。

9月以來(lái)，歐洲各國(guó)疫情再迎來(lái)高暴發(fā)，單日新增新冠肺炎確診數(shù)持續(xù)上升。據(jù)環(huán)球網(wǎng)，歐洲在上周新增新冠肺炎確診患者高達(dá)30萬(wàn)，打破了自疫情暴發(fā)以來(lái)的最高紀(jì)錄。

9月20日，歐洲各國(guó)政府拉響防控警報(bào)，英國(guó)首相約翰遜之后也公開(kāi)承認(rèn)英國(guó)第二波疫情已經(jīng)無(wú)法避免，并稱政府會(huì)在接下來(lái)采取更有力的防控措施來(lái)阻止疫情的暴發(fā)。

對(duì)此，張文宏表示，“英國(guó)已經(jīng)出現(xiàn)了第二波；法國(guó)已經(jīng)第二波半個(gè)月了；西班牙第二波也已經(jīng)半個(gè)多月了。第二波是必然的。對(duì)于世界的預(yù)期，做一年的打算應(yīng)該是最低的限定。這種情況下，中國(guó)仍然會(huì)面臨輸入風(fēng)險(xiǎn)，但是這兩天，國(guó)家檢查團(tuán)分赴各個(gè)省份督察傳染病體系，不讓輸入性疫情成為小火苗爆發(fā)最后變成指數(shù)級(jí)上升。”

此外，目前美國(guó)的疫情形勢(shì)依舊不樂(lè)觀，每天確診依然保持在3萬(wàn)人以上。Worldometer發(fā)布的實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至北京時(shí)間9月21日，美國(guó)新冠肺炎累計(jì)死亡病例超過(guò)20萬(wàn)例，累計(jì)確診病例超過(guò)700萬(wàn)例。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自環(huán)球網(wǎng)、觀察者網(wǎng)、彭博社、BBC